Riserva Bank Of India Forex Trading

RBI mette in guardia contro forex trading illegale su internet La Reserve Bank of India (RBI) ha messo in guardia gli investitori indiani e banche contro il commercio illegale all'estero in valuta estera attraverso internet e portali di commercio elettronico, che offrono rendimenti elevati garantiti. E 'stato osservato che all'estero trading in valuta estera è stata introdotta da una serie di portali di trading internetelectronic adescare i residenti con le offerte di alti rendimenti garantiti sulla base di tali forex trading. Gli annunci di questi portali internetonline esortano le persone di commerciare nel forex attraverso pagando l'importo dell'investimento iniziale in rupie indiane, la Banca centrale indiana ha detto in una circolare. Secondo la Banca centrale indiana, alcune aziende hanno riferito impegnati gli agenti che personalmente contattare le persone per intraprendere programmi di investimento di trading forex e invogliarli con promesse di rendimenti esorbitanti sproporzionati. La maggior parte del forex trading attraverso questi portali sono fatto su una base di margini con enorme effetto leva o su una base di investimento, dove i rendimenti sono basati sul forex trading. Il pubblico è stato chiesto di effettuare i pagamenti di margine per tali transazioni forex trading online attraverso cardsdeposits credito in vari conti intrattenuti con le banche in India. Si è anche osservato che i conti sono aperti a nome di individui o di preoccupazioni di proprietà a diversi sportelli bancari per raccogliere il denaro del margine, il denaro di investimento, ecc, la Banca centrale indiana ha detto. Le banche sono invitati a esercitare la dovuta cautela ed essere più vigile nei confronti di tali operazioni, la Banca centrale indiana ha avvertito. Si precisa che qualsiasi persona residente in India raccolta e effectingremitting tali pagamenti directlyindirectly fuori dell'India farebbe se stesso se stessa rischia di essere proceduto contro di per violazione della FEMA 1999 oltre ad essere responsabile per la violazione delle norme in materia di conoscere il cliente norme (KYC) e contro il riciclaggio di denaro (AML) standard, ha detto. La RBI ha chiarito che una persona residente in India può stipulare futures su valute o opzioni valutarie in una borsa riconosciuta ai sensi della sezione 4 del Securities contratto (regolamento) Act 1956, per coprire l'esposizione al rischio o in altro modo, secondo le modalità e condizioni possono essere stabilite nelle direzioni emesse dalla Banca centrale indiana, di volta in time. Home gt Reserve Bank of India Linee guida sul Forex liberalizzato Scheme rimesse (aggiornato fino al 17 settembre 2010) la Reserve Bank of India aveva annunciato uno schema di rimessa liberalizzato (il regime) nel febbraio 2004 come un passo verso una maggiore semplificazione e liberalizzazione dei servizi di cambio a disposizione degli individui residenti. Come per il regime, le persone fisiche residenti possono rinviare fino a USD 200.000 per esercizio per qualsiasi conferimento autorizzati e rapporti di conto corrente o una combinazione di entrambi. Il regime è stato reso operativo vide A. P. (DIR Series) Circolare n ° 64 del 4 febbraio 2004. Q.1. Qual è il sistema di rimessa liberalizzato di USD 200.000 Ans. Sotto il regime di rimessa liberalizzato, tutte le persone fisiche residenti, compresi i minori, sono autorizzati a rimettere liberamente fino a USD 200.000 per esercizio (aprile marzo) per qualsiasi transazione corrente o in conto capitale ammissibile o una combinazione di entrambi. Q.2. Si prega di fornire un elenco esemplificativo delle transazioni in conto capitale consentite nel quadro del regime. Ans. . Secondo il regime, le persone fisiche residenti possono acquisire e detenere beni immobili o di quote o strumenti di debito o di qualsiasi altra attività al di fuori dell'India, senza la preventiva approvazione della Reserve Bank. Gli individui possono anche aprire, gestire e tenere conti in valuta estera con banche al di fuori dell'India per l'effettuazione di operazioni consentite nell'ambito del regime. D. 3. Quali sono gli oggetti vietati sotto il regime di Ans. L'impianto rimessa nell'ambito del programma non è disponibile per i seguenti: i) Rimessa per scopi espressamente vietata ai sensi Schedule-I (come acquisto di partecipazioni della lotteria ticketssweep, riviste proscritti, etc.) o qualsiasi elemento limitato in Tabella II di Foreign Exchange Management (attuali movimenti di conto) Rules 2000 ii) Rimessa da India per i margini o richieste di margini per gli scambi d'oltremare di controparte all'estero iii) rimesse per l'acquisto di FCCB emessi da società indiane nel mercato secondario estero iv) rimesse per la negoziazione in cambi all'estero v) rimessa da una persona fisica residente per la costituzione di una società all'estero vi) le rimesse direttamente o indirettamente in Bhutan, Nepal, Mauritius e Pakistan vii) le rimesse direttamente o indirettamente a paesi individuati dal Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) come non paesi cooperative e territori, di tanto in tanto e viii) le rimesse, direttamente o indirettamente, a quegli individui ed entità riconosciuti costituire un rischio significativo di commettere atti di terrorismo, come comunicato in modo distinto dalla Reserve Bank alle banche. Q.4. Sia struttura LRS è in aggiunta alle strutture esistenti dettagliate nella Tabella III sotto rimesse Ans. L'impianto sotto il regime è in aggiunta a quelli già disponibili per viaggi privati, viaggi d'affari, studi, il trattamento medico, ecc come descritto nell'Allegato III del Foreign Exchange Management (attuali rapporti di conto) Rules, 2000. Lo Schema può anche essere usato per questi scopi. Tuttavia, le rimesse per il regalo e la donazione non può essere fatta separatamente e devono essere fatti solo sotto il regime. Di conseguenza, le persone fisiche residenti possono rimettere in direzione di regali e donazioni fino a USD 200.000 per esercizio nell'ambito del programma. D. 5. siano persone fisiche residenti ai sensi del presente regime per rimpatriare i maturati interestdividend su depositsinvestments all'estero, al di là della quota capitale Ans. I singoli investitori residenti possono trattenere e reinvestire il reddito sugli investimenti effettuati nell'ambito del programma. I residenti non sono tenuti a rimpatriare i fondi o redditi derivanti da investimenti effettuati nell'ambito del programma. Q.6. Sono rimesse nell'ambito del regime sulla base lorda o base netta (al netto di rimpatrio dall'estero) Ans. Rimessa in questo schema è su base lorda. D. 7. Può rimesse sotto l'impianto essere consolidata nei confronti di membri della famiglia Ans. Le rimesse sotto l'impianto possono essere consolidati nei confronti di membri della famiglia soggetti ai singoli membri della famiglia che rispettano i termini e le condizioni del programma. D. 8. Può uno utilizzare il regime per l'acquisto di oggetti d'arte (dipinti, ecc) direttamente o tramite casa d'aste Ans. Le rimesse sotto il regime può essere utilizzato per l'acquisto di oggetti d'arte soggette al rispetto della esistente politica commerciale estera del governo indiano e altre leggi applicabili. Q.9. È l'AD necessarie per la verifica dell'ammissibilità delle rimesse in base alla natura della transazione o consentire lo stesso sulla base di dichiarazioni rimesse di Ans. AD sarà guidato dalla natura della transazione come dichiarato dal remitter e che certifica che la rimessa è conforme alle istruzioni impartite dalla Reserve Bank, a questo proposito, di volta in volta. Q.10. Può rimessa essere fatto nell'ambito del regime per l'acquisizione degli Esop Ans. Lo schema può essere utilizzato anche per la rimessa di fondi per l'acquisizione di ESOP. Q.11. È questo schema in aggiunta alla acquisizione di ESOP legati alla ADRGDR (i. e USD 50,000 per un blocco di 5 anni di calendario) Ans. La rimessa sotto il regime è in aggiunta alla acquisizione di ESOP legati alla ADRGDR. D.12. E 'questo schema è in aggiunta alla acquisizione di azioni di qualificazione (cioè USD 20.000 o 1 di capitale versato di società all'estero, se inferiore) Ans. La rimessa sotto il regime è in aggiunta alla acquisizione di azioni di qualificazione. Q.13. Può una persona fisica residente investire in quote di fondi comuni, fondi di venture, titoli di debito privi di rating, cambiali, ecc nell'ambito di questo regime Ans. Un individuo residente può investire in quote di fondi comuni, fondi di venture, titoli di debito privi di rating, cambiali, ecc del presente regime. Inoltre, il residente può investire in tali titoli attraverso il conto bancario aperto all'estero, allo scopo nell'ambito del programma. Q.14. Può un individuo, che ha goduto di un prestito all'estero, mentre come un non residente indiano può rimborsare lo stesso al ritorno in India, nell'ambito del regime come un residente Ans. Questo è consentito. D. 15. E 'obbligatorio per gli individui residenti di avere il numero PAN per l'invio di rimesse verso l'esterno nell'ambito del programma Ans. E 'obbligatorio avere il numero PAN per rendere le rimesse sotto il regime. D. 16. Nel caso in cui un residente richieste individuali di una rimessa verso l'esterno a titolo di emissione di un progetto di domanda (sia nel suo proprio nome o in nome del beneficiario con il quale intende mettere mediante le operazioni ammissibili), al momento della la sua visita privata all'estero, se il remitter può effettuare una rimessa tale verso l'esterno contro l'auto-dichiarazione Ans. Tale rimesse verso l'esterno sotto forma di un DD può essere effettuato contro la dichiarazione della persona fisica residente nel formato prescritto nell'ambito del programma. D. 17. Ci sono delle restrizioni sulla frequenza del Ans rimessa. Non ci sono restrizioni sulla frequenza. Tuttavia, la quantità totale di valuta estera acquistata da o rimesso tramite, tutte le fonti in India durante un esercizio dovrebbe essere entro il limite complessivo di USD 200.000. D.18. Quali sono i requisiti da rispettare da parte del remitter Ans. L'individuo dovrà designare una filiale di un annuncio attraverso il quale saranno effettuati tutti i rimesse sotto il regime. Le ricorrenti avrebbero dovuto mantenere il conto corrente con la banca per un periodo minimo di un anno prima della rimessa. Se il richiedente che cercano di rendere la rimessa è un nuovo cliente della banca, Distributori ufficiali dovrebbero svolgere la due diligence per l'apertura, il funzionamento e la manutenzione del conto. Inoltre, l'annuncio dovrebbe ottenere estratto conto bancario per l'anno precedente da parte del richiedente di soddisfare se stessi per quanto riguarda la provenienza dei fondi. Se un tale estratto conto bancario non è disponibile, copie delle ultime Income Tax Assessment Ordine o di ritorno presentata dalla ricorrente possono essere ottenuti. Egli deve fornire un'applicazione-cum-dichiarazione nel formato specificato per quanto riguarda lo scopo della rimessa e dichiarare che i fondi appartengono a lui e non saranno utilizzati per gli scopi vietati o regolamentate nell'ambito del programma. D. 19. Può un individuo, che ha rimpatriato dell'importo versato nel corso dell'esercizio, avvalersi della struttura, ancora una volta Ans. Una volta che una rimessa è fatto per un importo fino a 200.000 dollari nel corso dell'esercizio. non sarebbe idoneo a fare ulteriori rimesse nell'ambito di questo regime, anche se i proventi degli investimenti sono stati riportati nel paese. D.20. le rimesse possono essere effettuate solo in dollari USA Ans. Le rimesse possono essere effettuati in qualsiasi valuta estera liberamente convertibile equivalente a USD 200.000 in un anno finanziario. D. 21. In passato le persone fisiche residenti potrebbe investire in società estere quotate in una borsa riconosciuta all'estero e che ha la partecipazione di almeno il 10 per cento in una società indiana quotata in una borsa valori riconosciuta in India. Questo condizione esistono ancora Ans. Investimenti da parte dei singoli residenti in società estere è sussunta nell'ambito del regime di USD 200.000. Il requisito del 10 per cento di partecipazione reciproca a società indiane quotate da parte di tali società estere da allora è stato erogato con. Linee guida per Intermediari Finanziari D. 22. Sono gli intermediari che ci si attende di ottenere l'approvazione specifica per la realizzazione di investimenti esteri a disposizione dei clienti Ans. Le banche, compresi quelli che non hanno una presenza operativa in India sono tenuti ad ottenere l'approvazione preventiva da parte del Dipartimento di Banking Operations e Sviluppo, Ufficio centrale, Reserve Bank of India, Central Office Building, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, per sollecitare i depositi per le loro foreignoverseas rami o per agire come agenti per i fondi comuni d'oltremare o di qualsiasi altra società di servizi finanziari stranieri. D.23. Ci sono delle restrizioni alla kindquality di debito o di capitale strumenti un individuo può investire in Ans. Nessun voto o linee guida sono state prescritte nell'ambito del sistema di rimessa liberalizzato. Tuttavia, il singolo investitore si prevede di esercitare la dovuta diligenza durante l'assunzione di una decisione per quanto riguarda gli investimenti previsti dal Piano. D. 24. Sia linee di credito in rupie valuta estera sarebbe ammissibile contro la sicurezza di tali depositi Ans. No. Il Piano non prevede l'estensione della linea di credito contro la sicurezza dei depositi. Inoltre, le banche non dovrebbero estendersi alcun tipo di linee di credito a persone fisiche residenti per facilitare le rimesse verso l'esterno sotto il regime. D. 25. Can banchieri aprire conti in valuta estera in India per i residenti sotto il regime di Ans. No. Le banche in India non può aprire conti in valuta estera in India per i residenti sotto il regime. D. 26. Può un Banking Unit Offshore (OBU) in India, essere trattati alla pari con una filiale della banca di fuori dell'India con lo scopo di apertura di conti in valuta estera da parte di residenti sotto il regime di Ans. No. Ai fini del programma, un OBU in India non è trattata come un ramo d'oltremare di una banca in India. Per ulteriori detailsguidance, si prega di rivolgersi a qualsiasi banca autorizzata ad operare con il cambio o contattare gli uffici regionali del Dipartimento Foreign Exchange della Reserve Bank. Si prega di condividere questo articolo con i tuoi amici di Facebook: le aspirazioni strategiche della Reserve Bank of India La Reserve Bank of India (RBI) è India8217s banca centrale o il 8220bank del bankers8221. E 'stata fondata il 1 aprile 1935 in conformità con le disposizioni della Reserve Bank of India Act, 1934. L'Ufficio centrale della RBI, inizialmente istituito un Calcutta, è a Mumbai. La RBI è interamente di proprietà del governo indiano. La storia della Banca centrale indiana è strettamente allineata con la storia economica e finanziaria dell'India. La maggior parte delle banche centrali di tutto il mondo sono stati stabiliti intorno all'inizio del 20 ° secolo. La Banca è stata stabilita sulla base della Hilton giovane Commissione. Ha iniziato le sue operazioni dalla presa in consegna da parte del governo delle funzioni finora in corso di esecuzione da parte del controllore della moneta e dalla Imperial Bank of India, la gestione dei conti pubblici e del debito pubblico. Dopo l'indipendenza, RBI gradualmente rafforzato le sue capacità di costruzione istituzionale e si è evoluta in termini di funzioni da banca centrale a quella di sviluppo. Ci sono stati diversi tentativi di riorganizzazione, ristrutturazione e creazione di istituzioni specializzate per soddisfare le esigenze emergenti. Il preambolo della RBI descrive le funzioni di base come questo: 82208230to regolare l'emissione di banconote e la tenuta delle riserve al fine di garantire la stabilità monetaria in India e in generale per il funzionamento del sistema monetario e del credito del paese per la sua advantage.8221 Il visione afferma che la banca centrale indiana 82208230aims di essere una banca centrale che porta con politiche credibili, trasparenti, proattivi e contemporanee e cerca di essere un catalizzatore per la nascita di un sistema finanziario competitiva a livello globale, che aiuta a fornire una elevata qualità della vita per le persone country8221 . La missione prevede che, 8220RBI cerca di sviluppare un sistema finanziario solido ed efficiente con la stabilità monetaria favorevole alla crescita equilibrata e sostenuta del economy8221 indiano. I valori aziendali che sottolineano la missione sono di interesse pubblico, l'integrità, l'eccellenza, l'indipendenza di vedute e di reattività e dinamismo. Le tre aree in cui gli obiettivi della RBI può affermare sono le seguenti. 1. Obiettivi di politica monetaria, quali contenimento dell'inflazione e promuovere la crescita economica, la gestione delle riserve valutarie e rendendo valuta. 2. Obiettivi fissati per gestire gli sviluppi del settore finanziario, come la supervisione di sistemi e di accesso alle informazioni e assistere le istituzioni finanziarie bancarie e di diventare competitiva a livello globale. 3. Obiettivi di sviluppo organizzativo, quali lo sviluppo di strutture di ricerca economica, la creazione di sistemi informativi per il supporto economico il processo decisionale, la gestione finanziaria e la gestione delle risorse umane. Azioni strategiche intraprese per realizzare gli obiettivi rientrano in quattro categorie: 1. L'area di spinta della formulazione della politica monetaria e la gestione del settore finanziario 2. L'evoluzione del quadro giuridico per sostenere la spinta zona 3. Servizio Clienti per fornire sostegno e creazione di rapporto positivo e 4 . supporto organizzativo, come sistemi, strutture, sviluppo delle risorse umane e l'adozione della tecnologia moderna. Le principali funzioni svolte dal RBI sono: 183 deliberando quale autorità monetaria 183 Agire come regolatore e supervisore del sistema finanziario 183 esercita responsabilità in qualità di gestore di valuta estera 183 Valuta di emissione 183 giocare un evolutivi ruolo 183 funzioni correlate, come in qualità di il banchiere del governo e di pianificazione banche la gestione della RBI è di competenza del consiglio di amministrazione centrale, guidato dal governatore e composto da vice governatori e degli altri amministratori, i quali sono nominati dal governo. Ci sono quattro enti locali da Chennai, Kolkata, Mumbai e New Delhi. La gestione giorno per giorno di RBI è nelle mani degli amministratori esecutivi, dirigenti a vari livelli e il personale di supporto. Ci sono circa 22000 dipendenti di RBI, lavorando in 25 dipartimenti e istituti di formazione. La Banca centrale indiana ha identificato i punti di forza e di debolezza come sotto. 183 Punti di forza di un grande corpo di funzionari competenti e l'accesso del personale ai dati chiave sulla vasta rete organizzativa economia con 22 uffici regionali istituiti capacità dell'infrastruttura di attrarre talenti e autosufficienza finanziaria. 183 Punti di debolezza rigidità strutturale, mancanza di responsabilità e lento processo decisionale eroso know-how specialistico forti sindacati dei dipendenti con rigida personale relazioni industriali posizione surplus e debole market intelligence. Nel corso degli anni, la RBI è evoluto in termini di struttura e funzioni, in risposta ai ruoli assegnati. Ci sono stati cambiamenti radicali nel contesto economico, sociale e politico. Il RBI ha dovuto rispondere ad esso anche in assenza di un piano strategico sistematica. Nel 1992, la Banca centrale indiana, con l'assistenza di una società di consulenza privata, ha intrapreso una massiccia esercizio di pianificazione strategica. L'obiettivo era quello di stabilire una road map per ridefinire il ruolo RBI8217s e di rivedere l'efficacia organizzativa e direzionale interna, rispondere alle aspettative che cambiano da soggetti esterni e riposizionare la banca nel contesto globale. L'esercizio di pianificazione strategica è stata rafforzata da prese di posizione di reparto e documenti su vari argomenti, come la tecnologia, le risorse umane e le tendenze ambientali. Il piano strategico della RBI è emerso con quattro sezioni che fare con la dichiarazione di missione, gli obiettivi e la politica, una rassegna di forza e di debolezza e RBI8217s azioni strategiche necessarie con un piano di attuazione. Il piano strategico ribadisce previsione di evoluzione dell'ambiente esterno nel medio termine, rivisitando forza e di debolezza (valutazione delle capacità) e facendo via con i mandati obsoleti per migliorare l'efficienza nelle operazioni a sostegno di interesse pubblico. I risultati di questi sforzi rischiano di manifestarsi nel raggiungimento di un obiettivo visibile, rinforzato competenza, realizzazione di senso condiviso di scopo, ottimizzando l'uso delle risorse e accumulo di slancio per raggiungere gli obiettivi. Storicamente, la Banca centrale indiana ha adottato la tecnica del time-tested di rispondere all'ambiente esterno in modo pragmatico e di apportare modifiche alla spicciolata. Il dilemma in adozione di un piano strategico globale era il rischio di trading fuori la flessibilità dell'approccio pragmatico per creare la rigidità imposta da un modello di serie di pianificazione. Domanda n ° 1. Considerate le dichiarazioni di visione e la missione della RBI. Commento alla qualità di questi due documenti. Domanda n ° 2. Se il RBI andare per un piano strategico sistematico e completo al posto del suo approccio pragmatico precedente di rispondere a eventi ambientali, come e quando si verificano Perché